 Définition
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| (Mise à jour le 23/10/2008 10:23:13) |
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Il gère et développe une clientèle de personnes physiques (il existe
également des chargés de clientèle spécialisés qui s'occupent de
professionnels, de PME/PMI ou encore de Grands Comptes) en
commercialisant une gamme de produits et de services bancaires
(ouverture d'un PEL, d'un PEA, de placements boursiers ou d'une
assurance-vie...)
Les tâches principales d'un chargé de clientèle «particuliers» sont les suivantes:
Gérer son portefeuille de clients: chaque chargé de clientèle
possède un portefeuille de clients. Il doit leur proposer des produits
financiers qui correspondent à leurs besoins. Il a des objectifs
annuels de vente révisés régulièrement.
Conseiller ses clients: le chargé de clientèle doit pouvoir
répondre aux attentes de ses clients. Avant d'être un vendeur, il est
avant tout quelqu'un qui conseille ses clients en fonction de leur
patrimoine, de leurs attentes et de leurs envies. Proposer le bon
produit à la bonne personne est le meilleur moyen de la fidéliser.
Prospecter: il doit trouver de nouveaux clients. Pour cela,
il cible une tranche d'âge ou une catégorie socioprofessionnelle qui
correspond aux produits qu'il propose.
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Synonymes
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| (Mise à jour le 23/10/2008 10:15:40) |
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Conseiller en épargne et placement
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Formations
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| (Mise à jour le 22/10/2008 17:42:30) |
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Il possède généralement une formation Bac+2 et est doté d'excellentes capacités commerciales.
Il peut également être issu d'une formation Bac+4/5 et débuter à ce poste dans le domaine bancaire.
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Evolution de carrière
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| (Mise à jour le 22/10/2008 17:43:08) |
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Un chargé de clientèle de particuliers peut évoluer vers un poste de
chargé de clientèle de professionnels, mais aussi vers la gestion de
patrimoine. S'il réalise de très bons résultats et qu'il possède une
solide expérience, il peut viser à terme un poste de directeur adjoint
ou de directeur d'agence.
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Qualités nécessaires
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| (Mise à jour le 22/10/2008 17:44:17) |
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Doté d'excellentes capacités commerciales, un chargé de clientèle de
particuliers doit être organisé et rigoureux afin de remplir les
objectifs de vente qui lui sont fixés et de gérer son portefeuille de
clients qui peut être volumineux.
Il doit avoir une parfaite connaissance des produits financiers
qu'il place. Il doit également posséder une bonne capacité d'évaluation
afin de proposer des produits judicieux à ses clients.
Il doit posséder un bon sens relationnel et expression orale de
qualité. Il doit également pouvoir s'adapter à tout type de public.
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Principaux recruteurs
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| (Mise à jour le 05/08/2008 15:23:22) |
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ROBERT HALF BANQUE & ASSURANCE
PARIS
Tél. : 01 55 04 18 18
paris-banque@roberthalf.fr
paris-assurance@roberthalf.fr
LYON
Tél. : 04 72 76 35 35
lyon-banque@roberthalf.fr
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Associations professionnelles
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| (Mise à jour le 23/10/2008 10:18:58) |
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L'association professionnelle des banques
www.afb.fr
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Les + et les - de la fonction
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| (Mise à jour le 23/10/2008 10:18:30) |
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Les +
Travailler dans une
banque permet d'obtenir un treizième, un quatorzième, et parfois même
un quinzième mois. Ce système de rémunération peut être très avantageux.
Les -
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Le salaire
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| (Mise à jour le 19/11/2008 14:58:59) |
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1 à 3 ans - 22.000 - 26.000 Euros - Variable: 0 à 3.000 Euros
3 à 5 ans - 24.000 - 32.000 Euros - Variable: 0 à 3.000 Euros
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Conseils à un débutant
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| (Mise à jour le 23/10/2008 10:16:58) |
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-Avoir l'esprit commercial.
-Être très ambitieux et battant.
-Ne pas craindre la pression et les objectifs.
-Aimer relever les défits.
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Liens formations
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| (Mise à jour le 23/10/2008 10:17:22) |
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Le BTS Management des Unités Commerciales de Condé-sur-Escaut (région lilloise):
http://www4.ac-lille.fr/~deulin/articles.php?lng=fr&pg=68
Les établissements qui proposent un BTS Force de vente dans l'académie de Poitiers:
http://www.ac-poitiers.fr/ecogest/special/commerce/bts/btsfcevt.htm
Le DUT Gestion des Entreprises et des Administrations d'Aix-en-Provence:
http://www.iut.univ-aix.fr/gea/dut.htm
Le DUT Gestion des Entreprises et des Administrations de Valenciennes
http://www.univ-valenciennes.fr/IUT/GEA/gea.html
Le BTS Banque de Bron:
http://www2.ac-lyon.fr/etab/lycees/lyc-69/jpsartre/index.php?page=bts-banque
Licence Professionnelle Conseiller de Clientèle en Banque Assurance,
en contrat de professionnalisation / Master Management des Banques et
des Institutions Financières, Faculté Libre des Sciences Economiques et
de Gestion, Université Catholique de Lille
www.icl-lille.fr/eco
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Témoignages
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à compléter
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